Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Брокер нарушает правила вывода: что делать и как вернуть свои деньги?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Чтобы получить деньги жертвы, мошенники стараются втереться ей в доверие. Представляются экспертами в сфере, приводят статистические данные, оперируют общеизвестными фактами, ссылаются на громкие имена. Используют термины. Если общаются по телефону, то говорят хорошо поставленным голосом.
Обещания высокого дохода
Мошенник не просто обещает, а именно гарантирует доход намного выше рынка и называет очень заманчивые цифры.
Например, вложенные вами 100$ через неделю вырастут на 100%. А годовых будет не менее 1000%! Помните: такого в инвестициях не бывает. Операции на фондовом рынке по умолчанию сопряжены с высокими рисками. Гарантировать рост акций не может никто – тем более в таком размере.
Настоящий брокер не будет обещать нечто подобное, дорожа репутацией.
Инструменты с обещанной высокой доходностью – не единственное, во что не нужно вкладываться новичку. Подробнее о том, во что нельзя инвестировать, читайте в статье «Неудачные инвестиции – во что никому нельзя вкладывать деньги».
Брокер не выводит деньги? Отставить панику! Сперва прочитайте Условия ввода и вывода средств данной компании, а также убедитесь, что вы все сделали верно, не допустили ошибок и действовали согласно правилам. Далее нужно обратиться в техподдержку и рассказать о ситуации. Если проблема не была решена, или же вы так и не получили долгожданный ответ, воспользуйтесь услугой чарджбэка, обжалуйте платеж через суд или подайте жалобу на брокера. Не лишним будет оставить негативный отзыв на нескольких известных площадках дабы предупредить других пользователей и навредить репутации посредника. Помните, выход есть всегда. Не стесняйтесь просить помощи у опытных юристов и специалистов отрасли, ведь они лишь увеличат ваши шансы на успешный возврат.
Как привлечь брокера к уголовной ответственности?
Брокер может обмануть лицо, совершив мошенничество. Для привлечения в этом случае к уголовной ответственности необходимо написать заявление в полицию о совершенном в отношении Вас преступлении. Далее будет проводиться проверка по сообщению о преступлении и при установлении факта совершения противоправного деяния брокером, будет возбуждено уголовное дело с последующим расследованием и рассмотрением дела судом.
В ходе предварительного следствия и судебного следствия потерпевший и брокер будут допрашиваться, давать пояснения, вправе будут представлять свои доказательства, опровергать доводы второй стороны.
ВАЖНО: иметь доказательства, что брокером в отношении Вас совершено мошенничество, поэтому прежде чем писать заявление о привлечении к уголовной ответственности, выясните причины совершения тех или иных действий при беседе с брокером или с помощью письменной переписки, а также внимательно изучите договор с брокером.
Как распознать мошенника?
Прежде всего, необходимо отметить, что распознать мошенника не так сложно, как кажется. Первыми тревожными сигналами, которые могут свидетельствовать о нечистоплотной брокерской организации, являются:
- отсутствие корпоративного сайта или сайт низкого качества – солидный брокер не пожалеет денег на свою официальную страницу в Интернете;
- отсутствие информации о брокере и уставных документов – все данные должны размещаться на корпоративном сайте в открытом доступе;
- отсутствие лицензии и других разрешительных документов на право осуществления посреднической деятельности на финансовых рынках – компания не имеет право оказывать услуги для трейдеров и инвесторов без соответствующей лицензии, которая должна выкладываться на сайте;
- навязчивые телефонные звонки от «менеджеров» и «специалистов» — солидная организация с безупречной репутацией на рынке не навязывает свои услуги или продукты клиентам;
- обещания брокера заработать для клиента баснословные деньги – трейдинг на финансовых рынках отличается большой неопределенностью и всегда необходимо осторожно относиться к тем организациям, которые дают какие-то гарантии или слишком оптимистичные обещания;
- отказ в заключение официальных договоров – письменное соглашение, заключенное между брокером и клиентом, является гарантией для обеих сторон сделки. Если брокер отказывается подписываться под письменными обязательствами, то доверять ему свои деньги не стоит, даже если у него есть лицензия.
Как вернуть платеж самостоятельно
Как работает чарджбэк? Рассмотрим на самом простом случае: нечестный брокер добился от доверчивого человека данных его карты, снял все со счета и исчез. В детализации расходов уплывшая в неизвестном направлении сумма значится чем-то вроде «оплаты онлайн-казино». Дальше происходит следующее:
- Жертва пишет заявление в банк, клиентом которого является. И просит осуществить чарджбэк, потому что оплату взяли, но услуга оказана не была — ведь никакое казино он оплачивать не собирался.
- Банк делает запрос своим коллегам, где обслуживается юрлицо, на счет которого ушли деньги.
- Банки-коллеги обязаны связаться со своим клиентом и дать ему возможность прислать доказательства в свое оправдание.
- Если достоверных доказательств не поступит, банк вернет деньги.
Отметим, что процедура чарджбэка происходит на уровне не банка, а платежной системы. Если банк хочет работать с VISA, MasterCard или «Мир», то должен соблюдать их правила — в том числе по возврату платежей. Чарджбэк — не добрая воля банка, а обязанность.
Об этом стоит помнить, потому что сами банки к чарджбэку относятся по-разному. Если одним для запуска процедуры достаточно, чтобы клиент просто попросил об этом в чате, то другие точно в такой же ситуации до последнего будут делать вид, что слово «чарджбэк» слышат впервые и потребуют заявление в письменном виде.
Что делать, если ситуация не такая простая, как описано выше? Перечисляем примерный список оснований для чарджбэка. В разных платежных системах формулировки могут отличаться, но суть одна и та же.
На получение средств обратно можно рассчитывать, если:
- списали больше, чем было заявлено. Например, «брокер» заявлял о списании комиссии в 500 рублей, а с карточки сняли 100 500 рублей;
- пользователь положил деньги на счет брокера и вскоре захотел получить их назад, еще не получив услугу, но ему отказали;
- услуга не соответствовала описанию. Здесь важно собрать доказательства таких противоречий;
- наконец, если, получив платежные данные, преступники попросту сами начали осуществлять покупки, то такие платежи оспорить проще всего.
Обещания вернуть деньги от брокеров
Существуют организации, которые говорят о том, что обязуются и сто процентов выполняют те действия. Благодаря которым появляется возможность вернуть свои вложенные средства. Однако, это не всегда является правильным вариантом, поскольку не каждая структура имеет все возможности для того, чтобы осуществить задуманное.
Стоит отметить, что заниматься подобными делами может только официальные государственные органы. Если это юрист, то он также, должен быть государственным лицом, которое осуществляет свою деятельность на основании того. Что его услуги можно получить при рассмотрении той категории дел, которые дошли до судебного разбирательства. Проще говоря, это человек который занимается разбирательствами в стенах официальных органов. И может предоставляться на бесплатной основе нарушителям и заключенным.
Те, кто занимается проведением частной практики, при наличии сертификата и специального образования, не имеет полномочий для того, чтобы заниматься разбирательством именно дел, связанных с урегулированием долгов на биржах.
Если Вам обещают вернуть средства именно такие организации, то нельзя им доверять. Они не смогут вернуть потерянные средства, а напротив, скорее всего еще и, мошенническим путем, выманить у своего клиента дополнительную оплату.
Для этого, стоит обращаться только в проверенные структуры. Идеальным вариантом считается тот, при котором, возможна связь с брокером. То есть, человек, который привел к определенным последствиям. Из-за которых были потерянные средства.
Стоит отметить несколько основных правил, для того, чтобы не попасть на удочку к тем, кто активно занимается мошеннической деятельностью.
- для начала необходимо учитывать тот факт, что любая работа на бирже это своеобразный риск того, что в любой момент можно потерять определенную сумму средств. Для того, чтобы исключить эту ситуацию, необходимо иметь какой-либо опыт, практику, логический ум. Собирать всю возможную информацию по сделку, которая будет совершаться.
- работать с грамотным, проверенным брокером. Который имеет стабильный рейтинг и опыт работы. Именно это где-то на 60 процентов увеличивает тот вариант, что осуществление сделки пройдет успешно.
- если произошла ситуация, когда отношения не имели оптимально желаемого результат, и была потеряна определенная сумма средств, требуется попытаться уладить ситуацию в кратчайшие сроки. Тогда шанс на то, что возможность вернуть средства увеличивается.
- для того, что получить вложенные средства требуется пользоваться услугами адвоката, который работает в государственной структуре и в его полномочия входит разработка таких дел.
- необходимо тщательно исследовать документы специалистов, к которым Вы обращаетесь, поскольку большинство справок и сертификатов могут быть купленными. А значит, перед Вами самые настоящие мошенники. Которые занимаются незаконной деятельностью.
Похоронная. Реальные коммерческие структуры, сражающиеся за каждый труп. У них есть свои люди в медицинских организациях, моргах и много где еще.
К вопросу о том, на основании какого закона работает МОРГ. Регулирует деятельность такого объекта закон под номером 8 ФЗ. В отдельных нормативных актах прописаны права и обязанности сотрудников морга. И никакой мафии там не предусмотрено.
Но это мало кого интересует. Существуют доказательства того, что ритуальщики узнавали о смерти человека, ещё в карете скорой помощи. Это к вопросу о том, как глубоко они проникли.
Все что их интересует: договор с вами. Поэтому они могут перехватить тело. И начать оказывать услуги, которые вы еще не пытались у них получить.
Схема развода Smartex
Смартекс позиционирует себя в качестве бинарной матрицы, включающей 6 уровней. Потенциальным клиентам настойчиво внушают, что перед ними — инвестиционный проект. Smartex на самом деле представляет собой стандартную финансовую пирамиду, в которой пользователи не могут вывести средства. Основной инструмент — это реферальная система. Ссылку для участия можно получить от кого угодно. Клиент по очереди приобретает уровни, подключая реферальных участников. Вывод средств не подразумевается: клиенту внушают, что намного удобнее постоянно “перевкладывать”деньги.
Какие бывают стадии чарджбэка
Всего в процесс возврата средств обычно включены следующие 9 стадий:
- Плательщик обращается к финансовой организации для оспаривания платежа.
- Банк изучает ситуацию, чтобы понять, есть ли возможность отмены перевода средств. При положительном решении, требование переходит к банку-эквайеру посредством системы Visa.
- Платежная система также рассматривает ситуацию: существует ли возможность проведения процедуры чарджбэка. При положительном решении, требование снова направляется выпускающему банку.
- Банк-эквайер пробует решить проблему самостоятельно. Второй вариант — это отправить ее получателю средств.
- Получатель может как решить проблему, так и отказаться от выполнения.
- Выпускающий банк направляет средства в платежную систему Visa.
- Системе необходимо проверить наличие соответствия ответа техническим характеристикам. При одобрении, ответ поступает банку-эмитенту.
- Организация отправляет средства плательщику. При отказе финансовой организации, происходит конфликт с платежной системой.
- Плательщик получает либо ответ финансовой организации, либо средства.
Несмотря на общение сторон в цифровом формате, решение не будет принято максимально быстро. Всем сторонам необходимо рассмотреть возникшую ситуацию детально.
Могут ли брокеры обмануть
Вкладчик очень сильно рискует, доверяя собственные финансы брокеру не зависимо является он лицензированным или нет. Именно из-за большого количества обмана со стороны брокеров- мошенников у людей складываются отрицательные эмоции о инвестициях в интернете. Как правило, в число потенциальных жертв попадают люди, которые ищут легкий способ заработка не затрачивая для этого умственных способностей и не имеющие никакого опыта. В свою очередь мошеннику достаточно заверить клиента в гараннтированой прибыли. Инструментами гарантированного дохода могут быть супер индикаторы, которые показывают 99% прибыльных сделок или роботы, метолдики гуру, зачастую для этого используются имена известных математиков, звезд или других известных и влиятельных людей.
Как понять что вы стали жертвой мошенников
Чаще всего, действия мошенников в сфере трейдинга, характеризуются практически одинаковым набором признаков. Поэтому если вы заметили за своим “брокером” что-то подобное, то вам нужно стремительно убегать оттуда:
- Настойчивое вымогание увеличить депозит (вам вначале дают заработать и несколько раз вывести небольшие суммы, подогревая тем самым ваш азарт. А после пополнения на солидную сумму, мошенник рисует искусственные котировки и ваш депозит сливается).
- Постоянная смена персональных менеджеров, прикреплённых к вам и их прямые указания в проведении торговых операций (они даже могут совершать сделки вместо вас прямо в торговом терминале или на вашем домашнем компьютере через удалённые программы доступа, напр, TeamViewer).
- Блокировка вывода ваших средств (в личном кабинете вы видите что заявка на вывод средств одобрена, но деньги на вашу карту или кошелёк так и не поступают. Мошенник отвечает что деньги были отправлены и это вина банка).
- Обнуление вашего счёта (при этом вам даже могут отказать в объяснении).
- С вас требуют оплатить какую-либо страховку, налоги, комиссию или якобы выданный вам кредит и только после оплаты обещают вывести ваши деньги (причём это сделать нужно именно отдельным платежом).
- Требуют отработать начисленные вам бонусы и без этого не выводят деньги, которые вы пополняли.
- Включение верификации, которую невозможно пройти (а без верификации деньги на вашем счету блокируются).
Повышенные комиссии брокера
Брокеры взимают с клиентов комиссию за свои услуги, а также за услуги депозитария. Размер комиссии отличается от брокера к брокеру и зависит от выбранного тарифа. Тарифы могут значительно отличаться друг от друга и ориентированы на разные категории клиентов. Кто-то совершает десять операций в квартал или в год, а кто-то в час. Кому-то нужен выход на иностранные биржи, кому-то – нет. Кто-то только начинает свой путь инвестора и формирует капитал с малых сумм, а кто-то уже оперирует очень значительными суммами. Брокер также может предоставлять персонального консультанта, трейдера или дополнительную аналитику. Очевидно, что и тарифы для разных клиентов будут отличаться. Представим, что клиент с небольшим капиталом выбрал тариф с самой низкой комиссией за сделку, но при этом не обратил внимание на наличие абонентской платы на таком тарифе. В результате даже при отсутствии сделок по брокерскому счету, он будет нести непомерные расходы на обслуживание. Либо клиент – активный трейдер выберет тариф без абонентской платы, но с комиссией за сделки, как для инвесторов, совершающих мало сделок. Его расходы на обслуживание также будут завышены.
Как отличить мошенника от брокера
Как узнать, что с посредником будут проблемы? Есть несколько маркеров, показывающих степень опасности:
- Отсутствие лицензии. Это основной документ, который говорит о том, что компания имеет право оказывать услуги на организованных торгах. Даже если она зарегистрирована в другом государстве, ее работа должна регулироваться.
- Навязчивые менеджеры. Ничего плохого нет, если сотрудник звонит для уточнения данных. Когда это происходит регулярно, появляются сомнения в честности компании. Обычно так клиента обрабатывают, чтобы он быстрее открыл и пополнил счет.
- Сомнительная информация в разделе «Контакты» или ее отсутствие. Юридическое лицо обязано указывать способы связи и адреса офисов. Компании без таких данных лучше обойти стороной.
- Моментальная регистрация. Когда брокер, не верифицируя клиента, готов принять деньги, — это нарушение международных норм и признак того, что средства с большой вероятностью будут потеряны.
- Обещание высокой прибыли. Ни один честный посредник не будет говорить, что трейдингом и инвестициями можно обогатиться. Большинство регуляторов требуют, чтобы компания указывала на видном месте, какой процент клиентов понес потери.
- Формулировки в договоре не в пользу физлица. Нечестные посредники надеются, что человек не будет читать документы. Многие пункты в них превращают клиента в бесправного пользователя услугами. Иногда достаточно внимательно прочитать договор, чтобы увидеть обман.
Как мы составляем список брокеров-мошенников?
Трейдинг – популярный вид деятельности, позволяющий получать высокий доход на бинарных опционах и рынке Forex. Однако, даже сотрудничая с надежными фирмами, существуют риски слить депозит из-за ошибок трейдера. При этом множество компаний, предлагающих брокерские услуги, являются обычными мошенниками. Поэтому, чтобы не искать способ, как вернуть деньги от брокера-мошенника, лучше заранее выявить обман.
В ТОП список брокеров-мошенников, составленный нашей редакцией, обычно попадают компании, отобранные по следующим критериям:
- Длительность предоставления брокерских услуг на фондовом рынке. Минимум проблем возникает при сотрудничестве с ведущими компаниями давно присутствующими на фондовой бирже. Такие конторы обеспечивают надежность, так как беспокоятся о собственной репутации и безопасности клиентов. Обычно такие фирмы не попадают в список брокеров-мошенников.
- Место регистрации брокерской организации. Обычно в черный список брокеров-мошенников попадают фирмы, зарегистрированные в офшорной зоне. Им невыгодно, чтобы регуляцией деятельности занимались контролирующие органы страны, где непосредственно предоставляются услуги.
- Комиссии и условия совершения сделок. Слишком высокие комиссионные не позволяют получать нормальный доход от трейдинга. При этом большое кредитное плечо и другие не самые лучшие торговые инструменты увеличивают риск слива депозита. Таким способом обмана пользуются многие конторы, попавшие в список брокеров-мошенников.
- Платежные системы, используемые торговой площадкой. Солидные компании пользуются большинством доступных электронных платежей. Ненадежные конторы применяют малоизвестные и не удобные способы для транзакций. Такие фирмы можно сразу отправлять в список брокеров-мошенников.
- Репутация компании в сети. Отзывы о брокерах-мошенниках позволяют проще разобраться с выбором подходящей конторы. Поэтому важно регулярно изучать реальные комментарии пользователей и независимые рейтинги на тематических сайтах и форумах.
Сегодня существует множество явных и скрытых схем развода доверчивых трейдеров на инвестициях. При этом аферисты постоянно разрабатывают новые способы выкачки денег с клиентов. Наша редакция рассказывает в конце обзора, куда обращаться, если вас обманули брокеры-мошенники.
Что делать если обманула компания, попавшая в список брокеров-мошенников?
Если вас обманули брокеры-мошенники, куда обращаться и как вернуть деньги от брокера-мошенника, вы узнаете из инструкции ниже:
- Попытаться решить проблему с компанией, попавшей в список брокеров-мошенников мирным путем, написав жалобу администрации с требованием расторжения договора и возврата средств.
- Чтобы возврат денег от брокера-мошенника в 2023 году прошел успешно, желательно зафиксировать нарушения с помощью скриншотов, выписок и других доказательств.
- Чтобы понять, что делать если обманул брокер-мошенник, можно посетить банк, где проводился денежный перевод. При наличии доказательств можно рассчитывать на возвратный платеж.
- Если финансовая организация неоднократно отказывает в возврате денег, нужно писать жалобу в международную платежную систему. МПС вынесет своё независимое решение по компании, попавшей в список брокеров-мошенников.
- Если возникнут спорные ситуации с банком или будет сделан возврат денег от брокера-мошенника, но средства не поступят на счет трейдера, можно пожаловаться в Центробанк России.
- В случае с лицензированной компанией обязательно подать заявления в ЦБ РФ и в соответствующие правоохранительные органы.
При этом важно контролировать результаты каждого этапа и в случае отказа отстаивать свою правоту с помощью юристов. А еще лучше регулярно проверять наш список брокеров-мошенников, чтобы выявить афериста еще до начала инвестиций.
Очень часто Форекс-кухни игнорируют заявки клиентов на вывод средств либо вообще исчезли деньги со счета форекс брокера. Чаще всего менеджеры компании обосновывают это временными техническими неисправностями системы или какими-либо трудностями в компании. Как правило, такая тенденция прослеживается у компаний, которые скоро могут объявить себя банкротами либо просто закрыться. Так как B-Book компании часто работают по принципу схожему с финансовыми пирамидами, то, как только значительно уменьшается поток новых клиентов, так сразу и начинает расти неторговый риск закрытия компании.
Что делать если брокер не отдает деньги? Лучшим советом в данном случае будет вообще не нести деньги в Форекс-кухни первоначально, но если всё же так случилось, то лучше смириться с потерей средств, и надеяться на, так называемый, чарджбэк. Чарджбэк — процедура возврата клиентских средств банком. Если вы пополняли торговый счет в брокерской компании через банк, то есть шанс отозвать платеж. Однако, такая процедура достаточно сложная и нет никакой гарантии, что ваша заявка на возврат будет удовлетворена.