Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Удостоверение КТС: может ли банк перевести деньги компании без её согласия». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Правительство ищет способы борьбы с новым видом мошенничеств с использованием удостоверений комиссий по трудовым спорам (КТС). Минюст разработал законопроект, по которому подлинность удостоверений будут проверять судебные приставы.
Консультация юриста онлайн — юридические консультации круглосуточно
Эксперты
Юридические консультации с юристом, налоговым специалистом, бухгалтером онлайн.
Компетентно
Гарантируем предоставить ответ в течение часа. Уведомление на почту или в онлайн-чат.
Опыт в государственных и частных организациях, собственная частная юридическая практика. Нестандартное мышление, индивидуальный подход к делу.ОбратитьсяЮрист по гражданским делам с 2007 года. 3 года работал юристом в банковской сфере, затем 5 лет в аудиторской фирме. С 2012 года занимаюсь частной юридической практикой. Помог сотням клиентов – помогу и вам. Обращайтесь – консультирую онлайн.Обратиться Практикующий Юрист. Оказываю правовую помощь гражданам, юридическим лицам. Составление процессуальных документов. Индивидуальный подход к каждому клиенту.Обратиться Юридическая помощь гражданам. Личный опыт в различных сферах юриспруденции. Детальный подход к каждому делу. Оказываю юридические консультации онлайн.Обратиться Юрист практик. Большой опыт представления интересов юридических и физических лиц в судах по гражданским делам. Помогу найти оптимальное решение Вашей проблемы.Обратиться Высшее юридическое образование. Банковское образование. Статус адвоката. Опыт работы по специальности более 10 лет. Провожу консультации дистанционно.ОбратитьсяОказываю помощь физическим и юридическим лицам оказавшихся в сложной (и не только) правовой ситуации. Помощь по различному перечню правовых вопросов.ОбратитьсяЮрист, оказываю правовую помощь основываясь на многолетнем опыте работы, руководствуюсь нормами действующего законодательства Российской Федерации.ОбратитьсяПрактикующий юрист в области трудового права с 2011 года. Имею большой опыт работы в бюджетной сфере, образовании, культуре. Оказываю консультации.ОбратитьсяПрактикующий бухгалтер. Ответственно подхожу к решению возникающих задач. Опираюсь на законодательство и практический опыт.ОбратитьсяПрактикующий главный бухгалтер. Опыт работы в бухгалтерии более 10ти лет. Отличное теоретическое и практическое знание бухгалтерского и налогового учёта.ОбратитьсяОпыт работы более 8 лет. Богатый опыт претензионно-исковой работы, защиты интересов юридического лица при проведении проверок.ОбратитьсяСпециализируюсь в области цивильного права, опыт в решении правовых ситуаций в претензионном, судебном порядке, а также на стадии взыскания.ОбратитьсяИмею опыт работы бухгалтером и аудитором более 20 лет в предприятиях различных отраслей. Практикующий юрист в области государственных закупок.ОбратитьсяПрактикующий юрист. Обладаю экспертными навыками в сфере юриспруденции. Специализация — договорное право, сделки с недвижимостью, семейные споры.ОбратитьсяПомощь в области административного, договорного, гражданского, трудового, семейного и финансового права законодательства Украины и РФ.ОбратитьсяПредоставление консультаций по организации и ведению бухгалтерского учета и финансовой деятельности хозяйственных объектов.ОбратитьсяИмею профессиональный опыт в данной сфере. Помощь работникам и работодателям в трудовых спорах. Разъясняю права и обязанности сторон трудовых отношений.ОбратитьсяПрактикующий юрист, решаю вопросы до суда. Оказываю юридические консультации онлайн на базе действующего законодательства РФ и Украины.ОбратитьсяБогатый опыт представительства в государственных инстанциях, судах. В настоящее время основная специализация земельное и банковское право.Обратиться
Юристы, бухгалтера, налоговые специалисты
В этих категориях вы можете найти решение на юридические вопросы
Наш сервис гарантирует профессиональную круглосуточную онлайн консультацию без регистрации и без телефона. Достаточно просто задать вопрос юристу или бухгалтеру на сайте, как можно подробнее описав свою проблему.
Комментарий к ст. 389 ТК РФ
1. В соответствии со ст. 390 ТК решение комиссии по трудовым спорам может быть обжаловано в суд. Если ни одна из сторон индивидуального трудового спора не обжаловала решение КТС в суд, наступает этап исполнения решения комиссии, который может быть как добровольным в течение трех дней со дня окончания срока на обжалование, так и принудительным по истечении названного срока.
2. Удостоверение на принудительное исполнение решения выдает КТС организации. КТС структурных подразделений организации правом выдачи удостоверений, имеющих силу исполнительного листа, не наделены.
ТК не устанавливает требования к правомочности комиссии при выдаче удостоверения, как это сделано в ч. 5 ст. 387 ТК в отношении проведения заседания КТС при разрешении индивидуального трудового спора.
3. О выдаче удостоверения на принудительное исполнение решения комиссии работник обращается с письменным заявлением в КТС.
Срок, в течение которого работник может обратиться в комиссию о выдаче удостоверения, установлен и составляет один месяц со дня принятия КТС решения. Это определяет, что действительный (реальный) срок, который предоставляется работнику для получения удостоверения, значительно меньше, поскольку: копия решения КТС вручается работнику в течение трех дней со дня принятия решения КТС (ч. 3 ст. 388 ТК); 10 дней со дня вручения копии решения КТС предоставляется для его обжалования (ч. 2 ст. 390 ТК); три дня по истечении 10 дней, предоставленных на обжалование, дается работодателю для исполнения решения КТС.
Таким образом, названный законодателем месячный срок сокращается на периоды, которые названы выше.
Если работником пропущен указанный срок обращения, то при наличии уважительных причин КТС может его восстановить. При отказе в восстановлении этого срока работник может обратиться за рассмотрением спора в суд.
Выдавая удостоверение, комиссия не выясняет причин неисполнения ее решения и повторно не разрешает трудовой спор.
4. Удостоверение КТС должно соответствовать требованиям, предъявляемым к исполнительным документам. В соответствии со ст. 13 Закона об исполнительном производстве в нем должны быть указаны: наименование и адрес органа, выдавшего исполнительный документ; наименование дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ, и их номера; дата принятия решения КТС; дата вступления в законную силу решения КТС; сведения о работодателе и работнике: а) для граждан — фамилия, имя, отчество, место жительства или место пребывания; б) для организаций — наименование и юридический адрес; в) для Российской Федерации, субъекта РФ или муниципального образования — наименование и адрес органа, уполномоченного от их имени осуществлять права и исполнять обязанности в исполнительном производстве; резолютивная часть решения КТС, содержащая существо решения (например, требование о возложении на работодателя обязанности по передаче работнику денежных средств, об отмене приказа работодателя о наложении на работника дисциплинарного взыскания в виде выговора); дата выдачи исполнительного документа.
Удостоверение, выданное на основании решения комиссии, подписывается председателем комиссии и заверяется печатью КТС.
5. В случае утраты работником подлинника удостоверения основанием для исполнения является его дубликат, выдаваемый в установленном порядке КТС (см. ст. 12 Закона об исполнительном производстве). В настоящее время ТК не регулирует вопроса о выдаче КТС дубликата удостоверения.
В случае утраты судебным приставом-исполнителем исполнительного документа работнику (его представителю) выдается справка об утрате исполнительного документа для предъявления ее в уполномоченный орган с заявлением о выдаче дубликата (по получении дубликата судебный пристав-исполнитель принимает незамедлительные меры к возбуждению исполнительного производства и его осуществлению, если до утраты исполнительного документа по нему не было возбуждено исполнительное производство) (Приказ ФССП России от 29.10.2007 N 570 «Об организации работы по восстановлению утраченных исполнительных документов, исполнительных производств в Федеральной службе судебных приставов»).
6. Судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство на основании исполнительного документа (удостоверения КТС) по заявлению работника. Заявление подписывается работником либо его представителем. Представитель прилагает к заявлению доверенность или иной документ, удостоверяющий его полномочия. Заявление работника и исполнительный документ подаются судебному приставу-исполнителю в трехдневный срок со дня их поступления в подразделение судебных приставов. Судебный пристав-исполнитель в трехдневный срок со дня поступления к нему исполнительного документа выносит постановление о возбуждении исполнительного производства либо об отказе в возбуждении исполнительного производства.
Если исполнительный документ впервые поступил в службу судебных приставов, то судебный пристав-исполнитель в постановлении о возбуждении исполнительного производства устанавливает срок для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований и предупреждает должника о принудительном исполнении указанных требований по истечении срока для добровольного исполнения с взысканием с него исполнительского сбора и расходов по совершению исполнительных действий.
Срок для добровольного исполнения составляет пять дней со дня получения должником постановления о возбуждении исполнительного производства. Копия постановления судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства не позднее дня, следующего за днем вынесения указанного постановления, направляется работнику, работодателю, а также в орган, выдавший исполнительный документ (см. ст. 30 Закона об исполнительном производстве).
Ответственности банка за несанкционированный перевод
Законом о национальной платежной системе предусмотрено три случая ответственности банка за несанкционированный перевод:
- клиент, утративший банковскую карту или обнаруживший, что она была использована без его согласия, незамедлительно – не позднее дня, следующего за днем получения уведомления о совершенной операции, – уведомил банк об этом;
- кредитная организация не исполнила обязанность по информированию владельца банковской карты о переводе средств, совершенном без согласия клиента;
- банк уведомил о совершенной операции, а клиент своевременно направил уведомление об утрате карты или об ее использовании без его согласия.
§4.5 Удостоверение комиссии по трудовым спорам
Законодатель не обозначает обычно точной суммы на которую он может рассчитывать при возмещении материального ущерба. Она зависит от многих факторов таких как заработная плата сотрудника в компании, вид материальной ответственности, тип нанесенного ущерба.
- Полной. Она подразумевает то, что работодатель с гражданина может требовать всю сумму материального ущерба. Например, работник случайно разбивает товар стоимостью десять тысяч рублей. Такую же сумму и не рублем меньше он заплатит в итоге;
- Ограниченной. При таком виде ответственности ущерб материальный покрывается не полностью, а частичным образом.
Образуется сумма ущерба из стоимости имущества на момент совершения работником противоправного действия. Возместить деньги можно с любого сотрудника. Разница только образуется лишь в итоговой сумме.
- Если сотрудник совершил преступление или противоправное общественно опасное деяние. Например, пользуясь своим служебным положением он залез на склад и украл товар. При этом вина его должна быть доказана вынесенным приговором суда;
- При нанесении материального ущерба гражданином в наркотическом или алкогольном опьянении;
- При раскрытии коммерческой тайны компании.
Кому назначается выплата материального ущерба ?! В перечне Министерства Труда РФ есть несколько десятков должностей которые по закону несут материальную ответственность.
- Продавец продовольственных и непродовольственных товаров;
- Инкассатор;
- Кассир;
- Директор ресторана, магазина, гостиницы, кафе;
- Медицинские сестры;
- Начальник строительных цехов.
Полный перечень должностей обозначен в перечне Минтруда и его несложно найти в интернете.
Просто так взыскать деньги с гражданина компания не может по закону. Требуются доказательства того, что именно этим сотрудником был нанесен материальный ущерб организации. При подозрении на совершение противоправных действий проводится внутреннее расследование и по его результатам принимается решение руководства в отношении конкретного человека.
Если работодатель планирует получить полный объем возмещения, то тогда он подписывает договор о полной материальной ответственности с работником. Есть как индивидуальный, так и коллективный договор о материальной ответственности каждый со своим требованиями. Разбирательство о произошедшем происшествии начинается с подготовки акта. Он представляет собой документ в котором работодатель четко описывает то, что произошло и по какой причине. Акт составляет генеральный директор компании, глава службы безопасности организации, начальник отдела кадров. Вместе с актом может подготавливаться инвентаризация материальных ценностей. Следующий шаг руководства компании – это создание специальной комиссии для расследования произошедшего случая. Она создается на основании приказа от руководства фирмы.
Комиссия по трудовым спорам (КТС) — первичный орган, позволяющий разрешать внутрикорпоративные споры без обращения в суд. Ситуации, которые рассматривает КТС:
- Удержание или невыплата заработной платы.
- Отказ в предоставлении отпуска или больничного.
- Отказ в компенсационных выплатах.
- Вопросы, связанные с премированием.
- Вопросы, связанные со снятием дисциплинарных взысканий.
Круг бытовых дел, которые может выполнять социальный работник, достаточно широк. Должностные обязанности социального работника в каждой конкретной ситуации зависят от насущной необходимости и степени самостоятельности подопечного. Перечислим основные обязанности:
- Покупка продуктов или горячей еды в ближайших магазинах или на ближайших предприятиях питания.
- Приготовление пищи. При необходимости – помощь в ее употреблении (если состояние здоровья подопечного этого требует).
- Доставка воды в тех случаях, когда нет центрального водоснабжения или вода оттуда непригодна для питья, топка печей, покупка топлива.
- Помощь в уборке квартиры. В случае необходимости – организация ремонта.
- Забота об одежде: сдача в стирку, химчистку и ремонт.
- Оплата жилья и коммунальных услуг.
- Покупка и доставка книг, газет, журналов, помощь в отправке писем.
- Помощь в организации посещения культурных мероприятий – кино, театров, выставок. В случае необходимости сопровождение на такие мероприятия.
- Санитарно-медицинская и санитарно-гигиеническая помощь.
- Помощь в получении образования и устройстве на работу.
- Помощь в получении путевок в санатории, на лечение, оказание содействия в организации таких поездок.
- Правовая поддержка (помощь в оформлении документов, получении услуг адвоката и т. д.).
- Психологическая поддержка.
Если это необходимо, социальный работник может выполнять и другие обязанности:
- Оказание экстренной доврачебной помощи.
- Наблюдение за состоянием здоровья.
- Выполнение некоторых медицинских процедур.
- Кормление.
Иногда дело доходит до точки кипения или в комиссии приходят к выводу о составлении полноценного искового заявления тому или иному лицу, дабы лицо, преступившее закон, понесло полноценную ответственность за содеянное.
Образец:
По сути, образец ничем принципиально не отличается от вышеописанного, составляется абсолютно идентично, только если у вас есть какие-либо требования, которые нужно осуществить в исковом порядке, то описывает их, например:
Основные постулаты по делу:
- Прошу взыскать сумму денежных средств в размере 35.000 рублей, за понесенный ущерб и зажимки руководителей компании;
- Согласно ТК РФ, работодатель вправе понести наказание в виде наличия условного срока за ущемление прав сотрудника.
Бизнес предлагает вновь вернуться к идее смешанного взыскания
Вместе с тем, по словам члена экспертного совета ТПП по безопасности предпринимательской деятельности Дениса Фролова, проверка поможет выявить лишь откровенно мошеннические документы. От схем с обналичиванием денег, выводом средств с арестованных счетов или из фирмы-банкрота она не убережет, считает он. По словам юриста Horizon Global Кристины Черкасовой, формальная проверка не позволит решить проблему с мошенническими удостоверениями КТС, в большинстве случаев документы подлинны, но используются в целях вывода денежных средств под видом выплаты заработной платы. «Если же приставы будут проводить длительную проверку с вызовом работников для дачи заявлений по образовавшейся перед ними задолженности, то уйдет весь смысл КТС, выраженный в быстрой защите интересов работников, так как взыскать долг по зарплате через суд будет проще»,— резюмировала госпожа Черкасова.
Удостоверение КТС: может ли банк перевести деньги компании без её согласия
Всем привет! По следам недавно нашумевшей истории о списании 5,3 млн со счёта клиента.
Мне, обладателю расчётного счёта ООО, стало интересно, что это за фрукт — комиссия по трудовым спорам (КТС), и может ли она выдать документы, по которым с ООО спишут деньги без моего согласия.
Я не даю оценку произошедшей ситуации, не берусь утверждать, кто прав или виноват, меня интересует исключительно правовая подоплёка этой истории.
Действительно ли закон позволяет прийти в банк с бумагой А4 и потребовать перевод средств со счёта компании? Обязан ли банк исполнить такое требование?
Да, позволяет. Удостоверение КТС — равно исполнительный документ. Банк должен проверить, не подделан ли он, но способы проверки ограничены. Если банк всё сделал правильно, пиши пропало. Если банк накосячил, есть шансы побороться.
Итак, начнём с матчасти.
Это мини-суд внутри фирмы. Люди собираются и решают спор между работником и работодателем. Например, кому-то недоплатили зарплату или не дали отпуск, и он вместо настоящего суда идёт в КТС.
Цель — не грузить суды вопросами, которые можно решить внутри. Часть споров всё же может решать только суд: о незаконном увольнении, переводе на другую работу, дискриминации и некоторые другие (статья 391 ТК).
Работники пишут работодателю предложение: «А давайте создадим КТС! Будет быстро, удобно и эффективно!» Как водится, это предложение, от которого невозможно отказаться, иначе штраф (статьи 384 ТК и 5.27 КоАП).
Члены КТС — работники компании. Половину из них назначает менеджмент, другую половину выбирают сотрудники на «вече».
Работник обращается в КТС. В течение десяти дней проводится заседание. На заседании слушают доводы, изучают документы, задают вопросы, ведут протокол.
По итогам члены комиссии голосуют. Для принятия решения нужно 50% + один голос.
Решение вручается работнику и работодателю. На обжалование через суд есть десять дней. Если никто не обжаловал, решение вступает в силу и даётся три дня на его добровольное исполнение.
Если решение не исполнено, сотрудник получает удостоверение КТС.
Удостоверение приравнивается к исполнительному документу со всеми вытекающими… (статьи 389 ТК, 12 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»). То есть удостоверение КТС по юридической силе равно исполнительному листу, выдаваемому судом (!) по результатам рассмотрения дела.
С удостоверением КТС можно прийти в банк работодателя и написать заявление на перевод средств в свою пользу (статья 8 229-ФЗ). Банк обязан незамедлительно перевести деньги (часть 5 статьи 70 229-ФЗ), иначе штраф в размере 50% от суммы, но не более 1 млн рублей (часть 2 статьи 17.14 КоАП). Удивительно, но никакого подтверждения, что заявитель — сотрудник компании, по закону не требуется.
Тем не менее, перед совершением перевода, ЦБ рекомендует банкам тщательно всё проверить (письмо Банка России № 167-Т):
Если признаков фальсификации нет и по базам всё сходится, банк правомерно переводит деньги. Он не может их не перевести.
Период, в течение которого надо подать заявление
Каждый сотрудник имеет возможность обратиться в комиссию в период, который не превышает трех месяцев со дня возникновения спора или конфликта с работодателем.
В свою очередь члены комиссии обязаны рассмотреть поступившее заявление не позже, чем в течение десяти рабочих дней, и принять по нему справедливое и обоснованное решение.
Если сотрудник по каким-либо уважительным причинам пропустит срок подачи заявления, то комиссия имеет право рассмотреть дело по существу (т.е. без учета временных рамок). Важное условие: повод для запоздания с заявлением должен быть действительно серьезным и уважительным, подкрепленным соответствующими объяснительными документами.
Риски с КТС для компании
Пока нет закона, обязывающего банки проводить проверку подлинности удостоверения КТС. Насколько качественно будет произведен контроль документа зависит от добросовестности и профессионализма
сотрудников банка. К сожалению, не все организации проявляют бдительность в этом вопросе. В связи с чем возник новый вид преступлений:
КТС мошенничество. Злоумышленник обращается в банк от лица сотрудника реально существующей компании, предоставляет поддельное удостоверение КТС и тут же получает
деньги, списанные со счета фирмы. В России КТС мошенничество набирает обороты и уже известны случаи списания многомиллионных сумм со счета
компании работодателя без предупреждения. Разбирательства по таким делам могут длиться месяцами и нет гарантий, что удастся вернуть деньги обратно.
Ситуация со стороны друга пострадавшего
Михаил Жуховицкий утверждает, что друг зарегистрировал компанию 2 месяца назад, дату открытия счёта в Тинькофф не называет. ООО Пегас получило 5 514 811, 78 рублей от клиент за выполнение заказа, а именно: укладка бордюрного камня. Через 3 дня бизнесмен обнаружил, что на р/с денег нет. Менеджер банка предоставил информацию, что деньги сняли 2 физлица по Удостоверению КТС (комиссии по трудовым спорам). Михаил настаивает на том, что с другом банк не связывался при переводе денег на счета физлиц, не уточнял информацию о мнимых сотрудниках ООО Пегас.
Когда бизнесмен запросил у банка документы, подтверждающие право перевода средств, то есть Удостоверения КТС. Тинькофф не предъявил это доказательство бизнесмену, направив его в полицию. Когда Удостоверения КТС потребовала полиция, банк отказался показывать документы.
Может ли банк продать кредит
Возможность передачи обязательств по кредиту в третьи руки может показаться необычной. Однако действительно, банковская организация имеет право продать задолженность так называемому преемнику, который станет кредитором вместо банка. Такой договор называется цессией: цедент, то есть изначальный кредитор, предоставляет цессионарию (как правило, коллекторскому агентству) право на взыскание задолженности в том виде, в каком она существует на текущий момент. Цессионарий имеет право требовать от заемщика сумму — определенный процент — за неправомерное удержание и использование средств, однако при желании может списывать часть обязательств и тем самым облегчать финансовые обязательства клиента.
Риски с КТС для компании
Пока нет закона, обязывающего банки проводить проверку подлинности удостоверения КТС. Насколько качественно будет произведен контроль документа зависит от добросовестности и профессионализма сотрудников банка. К сожалению, не все организации проявляют бдительность в этом вопросе. В связи с чем возник новый вид преступлений: КТС мошенничество. Злоумышленник обращается в банк от лица сотрудника реально существующей компании, предоставляет поддельное удостоверение КТС и тут же получает деньги, списанные со счета фирмы. В России КТС мошенничество набирает обороты и уже известны случаи списания многомиллионных сумм со счета компании работодателя без предупреждения. Разбирательства по таким делам могут длиться месяцами и нет гарантий, что удастся вернуть деньги обратно.