Что такое инфляция, какая бывает, отчего возникает и к чему ведет?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое инфляция, какая бывает, отчего возникает и к чему ведет?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

По итогам первого полугодия годовая инфляция в Украине составила 9%. В том числе с начала года цены на товары и услуги, входящие в потребительскую корзину, выросли по совокупности на 3,6%. А в июне, впервые с начала года, была зафиксирована дефляция, то есть снижение потребительских цен. Пусть и небольшое, на 0,5%, но, тем не менее, такая тенденция приближает нас к целевому показателю инфляции в 6,3%, которого планируется достичь к концу 2019 года.

1. Чаще всего под инфляцией подразумевают рост цен на товары и услуги.
2. Ценовую инфляцию в РФ считают по индексу потребительских цен. За 2020 год рост показателя составил 4,91%.
3. Личная инфляция отличается от среднестатистической. Она зависит от тех товаров, которые потребляет каждый конкретный человек. Товары дорожают с разной скоростью, поэтому эффективнее считать свою инфляцию. Однако официальные данные Росстата полезны для понимания, что происходит в стране.
4. Вы не сможете обогнать инфляцию, размещая деньги на банковском вкладе. Однако это самый безопасный способ снизить скорость обесценивания денег.
5. Для защиты вашего капитала и эффективной борьбы с инфляцией сочетайте разные способы инвестирования. Поделите капитал на несколько частей и вкладывайте деньги в инструменты с разной доходностью.

Кризис уже близко: чьи деньги «съест» инфляция

В принципе, проседание инфляции в середине года, особенно на продукты питания, – явление обычное. Такая тенденция наблюдается много лет подряд, и связана она с периодом нового урожая. Осенью инфляция обычно ускоряется.

Что касается нынешнего года, то снижение темпов инфляции идет несколько более медленными темпами, чем прогнозировал, в частности, Нацбанк. В частности, в марте годовая инфляция уже опустилась до 8,6%, но к маю неожиданно подскочила до 9,6%. В НБУ считают, что это было связано с весенним дефицитом сырых продуктов питания (и, соответственно, их подорожанием), а также с проблемами импорта энергоресурсов из Беларуси и РФ. К июню эти факторы прекратили оказывать влияние на уровень цен. Поэтому в Нацбанке надеются, что в дальнейшем инфляция продолжит замедляться и по итогам года не превысит прогнозных 6,3%.

Среди всех товаров и услуг, по которым рассчитывают потребительскую инфляцию, в нынешнем году рекордсменами по росту цен стали фрукты. Как сообщает Госстат, за первое полугодие они подорожали на 33,6%. На втором месте – железнодорожные пассажирские перевозки: +26,7% к стоимости с начала года. Также существенно подорожали овощи (24%) и дошкольное и начальное образование (15,5%).

А рекордсменами по снижению цен оказались яйца: с начала года они подешевели почти вдвое (на 49,7%). На втором месте по снижению цен стал газ: минус 10,3%.

Если же говорить о том, как изменились цены за 12 месяцев, то оказывается, что больше всего подорожали овощи (32,5%). А вот фрукты даже подешевели на 2,1%. Также сильно подорожали за год транспортные услуги для пассажиров (железнодорожные и авто) – на 24,7%. Из коммунальных услуг – канализация (23,9%) и водоснабжение (21,1%). Из потребительских товаров – хлеб (21%) и табачные изделия (21,8%).

Из того, что подешевело, – только яйца (-43,2%), аудио- и фототехника (-5,7%) и уже упоминавшиеся фрукты.

Если говорить о тенденциях последнего месяца, то в это время продолжали ощутимо дорожать только фрукты (9,3%) и сахар (6,7%), а также дошкольное и начальное образование (3,1%). Остальные товары и услуги если и изменялись в цене, то в пределах 1-2% в ту или иную сторону.

Вообще, цены на потребительские услуги в последнее время имеют устойчивую тенденцию к росту. Причем не только и не столько за счет коммуналки. Так, в июне ускорился рост стоимости услуг гостиниц и ресторанов, а также санаторно-курортных учреждений. В целом годовая инфляция в сфере услуг составляет сейчас 14%. И в Нацбанке прогнозируют, что цены на рыночные услуги будут расти больше всех других компонентов базового индекса потребительских цен.

А что касается цен на потребительские товары, то в НБУ считают, что одна из причин стабилизации или даже снижения цен – крепкая гривня. «Благодаря укреплению гривни на протяжении первого полугодия 2019 года как к доллар США, так и к корзине валют – торговых партнеров Украины продолжалось замедление роста цен на непродовольственные товары (до 2%). В частности, более низкими темпами росли цены на одежду и обувь, мебель, бытовую технику, транспортные средства, а падение цен на телевизоры усилилось», – комментируют в Нацбанке ситуацию в июне.

Из-за распространения коронавируса SARS-CoV-2 по всему миру отменяют публичные — прежде всего, спортивные — мероприятия. На год позже перенесены Олимпийские игры в Токио, в ФРГ отменены крупнейшая в мире туристическая ярмарка ITB в Берлине, Лейпцигская книжная ярмарка, Ремесленная ярмарка в Мюнхене, а также ежегодный пивной фестиваль Октоберфест (на фото).

Зачем Центробанк печатает избыток денег, или в чём кроются причины инфляции?

Параллельно рост биржевых котировок на агропродукцию подкреплялся событиями с «полей». В пандемию мир входил с более или менее нормальным балансом производства, потребления и запасов по большинству сельскохозяйственных культур. Однако вскоре Китай резко нарушил этот баланс, неожиданно начав активно закупать кукурузу для своего возрождающегося после африканской чумы свиней животноводства. В прежние годы он докупал на внешнем рынке порядка пяти-шести миллионов тонн в год (при собственном производстве более 260 млн тонн и объеме мировой торговли кукурузой в 180 млн тонн). Однако в прошлом году китайский спрос на кукурузу на мировом рынке резко вырос. И, по оценкам, до конца сезона Китай закупит 24 млн тонн кукурузы, в четыре-пять раз больше, чем обычно. Активность Китая привела к росту цен на кукурузу вдвое за прошлый год и разбалансировала предложение на рынке зерна. Параллельно Китай продолжал активно закупать сою — в общей сложности более 100 млн тонн (и это рекордный показатель), и цены на нее и другие масличные тоже пошли в рост.

«Жадные российские производители подтягивают внутренние цены под мировые, и поэтому розничные цены у нас растут, народ страдает» — таков основной посыл нашего правительства рынку для оправдания беспрецедентных мер регулирования цен, развернутых сегодня на российском рынке. Как же происходит «переток» мировых цен на российский рынок?

Что будет дальше с динамикой цен и балансом зерновых и масличных рынков? По мнению Андрея Сизова, с ростом цен ничего не сделаешь, никакими запретительными мерами его не остановить. «Пока мы не увидим существенного ускорения инфляции, пока ФРС не начнет повышать ставку, ценовое ралли будет продолжаться. Пока все товарные рынки продолжают расти. Сдерживающим фактором в ближайший год может оказаться новый урожай: фермеры по всему миру хорошо зарабатывают на фоне роста цен и пытаются нарастить производство. Жаль, что к России из-за госрегулирования цен это не относится», — говорит он.

Настроения инвесторов и сезонный фактор могут немного остудить ценовой пожар. Пример тому — ситуация на фондовом рынке на прошлой неделе: после выхода отчета USDA с информацией о том, что, несмотря на засуху, в Бразилии не будет потери урожая кукурузы, инвесторы спешно начали распродавать кукурузные активы, что сразу же обвалило цены на бирже.

Сезонные факторы физического производства позволяют оптимистично смотреть в будущее. Согласно тому же отчету, виды на урожай везде очень высокие, повсюду намечается расширение посевных площадей. USDA прогнозирует рекордное производство пшеницы по всему миру — почти 789 млн тонн. В России тоже рекордные 85 млн тонн при общем сборе зерна 126,5 млн тонн.

Наши аналитические агентства раскритиковали данные USDA, считая, что оно не учло гибель озимых в России. По данным российских аналитических агентств, урожай пшеницы в новом сезоне составит 79 млн тонн.

Мировое производство сои, по прогнозам USDA, вырастет на 22,6 млн тонн и достигнет 385,5 млн тонн. При этом производство сои в России тоже достигнет рекордного для страны показателя 4,6 млн тонн, на 7% выше, чем в прошлом году. Мировое производство кукурузы вырастет до рекордных 1,2 млрд тонн (в том числе рекордный урожай ожидается в Украине — 37,5 млн тонн, на 23% выше, чем в прошлом году). Рост мирового производства подсолнечника составит 7 млн тонн — до рекордных 57 млн тонн. Ожидания большого урожая в ближайшее время начнут сдерживать цены на сельхозпродукцию.

Пока некоторая неопределенность сохраняется на мясном рынке, так как зависимость от экспорта на нем невелика: на экспорт уходит порядка 4–5% произведенной в стране курятины и свинины. Тем не менее цены на свинину за год выросли на 40%, на курятину — на 15%, на яйца — на 30%. «Птицеводы не корректируют цены на свою продукцию в зависимости от мировых цен, — говорит генеральный директор Национального союза птицеводов Сергей Лахтюхов. — Но себестоимость зависит от мировых цен на сырье и от курсов валют: примерно 25–30 процентов в нашей структуре затрат занимают ингредиенты, которые напрямую зависят от курсов валют, и еще около 30 процентов — те, что зависят от них опосредованно. В первую очередь на себестоимости сказываются цены на корма, в которых зерно — важная, но не единственная составляющая. Зерно мы покупаем российское, но внутренние цены производителей зависят от экспортных цен. Именно поэтому правительство ввело экспортную пошлину на пшеницу. Корма — это не только зерно, но и шрот. Что касается шрота, то здесь большая доля импорта, основная часть сои к нам завозится, а мировые цены на нее быстро растут. Дорожает также подсолнечник. Наконец, ветеринарные препараты, аминокислоты и оборудование по большей части импортные. Так, рост цен на аминокислоты достигает сотни процентов. Все это влияет на себестоимость. Рост отпускных цен на птицу в январе–феврале не компенсировал полностью рост себестоимости у птицеводов, при том что уже в марте отпускные цены расти перестали».

«Основные факторы рекордного глобального роста цен на продовольствие в 2020–2021 годах — на стороне конъюнктуры и издержек производства, — комментирует Елена Воронкова, доцент кафедры финансов и цен РЭУ им. Г. В. Плеханова. — С одной стороны, на цены давит дефицит предложения, связанный с массовыми сокращениями производства, экспорта, падением инвестиций из-за ковидных ограничений, климатическими коллизиями. С другой стороны, на рост цен влияют повышенный спрос ключевых импортеров, формирующих стратегические товарные запасы, игры биржевых спекулянтов». Но вот самый важный для нас момент: наиболее значительно политика количественного смягчения в развитых государствах отражается на инфляции в других национальных экономиках, в первую очередь в развивающихся странах, имеющих значительные объемы импорта, отмечает Елена Воронкова. Это происходит через эффект девальвации национальных валют, которая является результатом массового оттока капиталов с развивающихся рынков в рамках реализации политики QE (эмиссии). В отличие от Китая наша экономика не имеет буфера из регулируемого курса, который мог бы сгладить этот девальвационный эффект. Поэтому велики шансы, что цены на нашем розничном рынке будут потихоньку подтягиваться к уровню Европы и США (см. таблицу 2).

Часто рост цен на строительном рынке объясняют исключительно его внутренними причинами, но такой подход является поверхностным. Так как цены растут не только на эту группу товаров. Например, одновременно со строительными материалами в 2021 году был зафиксирован рост цен на электронику, гаджеты, молоко, овощи, сахар, масло, бензин, недвижимость, яйца, упаковку и т.д.

Ждать ли понижения цен на строительные материалы в 2022 году?

• Пандемия и локдаун. В 2020 году производства и стройки по всему миру были остановлены из-за коронавируса, упал спрос на продукцию. Соответственно производство стали и заготовка древесины были остановлены. За период январь – июнь 2020 года выплавка стали была ниже на 14,4% по сравнению с тем же полугодием 2021 года.
• Непредсказуемость ситуации. Возможность повторного локдауна заставляла производителей строительных материалов сокращать производство.
• Дефицит на рынке. Ожидание повторных волн пандемии заставило многие страны, которые зависят от импорта сырья, формировать резервы. Эта проблема коснулась не только строительных материалов, но и продовольственных товаров: Китай в 2020 году купил 11 млн тонн кукурузы вместо обычных 3-5 млн.

Цены растут не только в России, но и во всем мире, в США стройматериалы подорожали в 5 – 6 раз.

• Рост спроса на загородное жилье в мире. После карантинных ограничений многие задумались о приобретении частных домов. В европейских странах и США большая доля коттеджей строится по каркасной технологии, для которой основными материалами служит древесина, пленки и утепляющие материалы.

В России в 2021 году наблюдается рост цен на недвижимость. За месяц с апреля по май цена выросла на 5%, с начала года — на 12%, в некоторых регионах — на 30%.

• Повышение цен на транспортировку. Увеличились общие издержки на доставку товара из-за подорожания бензина.

• Рынок стабилизируется, но возвращения цен на уровень 2020 года ждать не стоит. Со временем ажиотажный спрос спадет, это приведет к небольшому «отскоку», но в России стоимость строительных материалов не вернется к показателям 2020 года. Связано это в первую очередь с повышением финансовой нагрузки и ростом рисков для внутреннего производителя. Крупные стратегические предприятия могут получить государственную поддержку и льготы, они частично компенсируют издержки, но для средних и мелких производителей ничего не изменится.
• Дефицит сохранится. Повышение вывозных пошлин приведет к снижению производства, так как мелкие производители не захотят брать на себя риски. Нет смысла открывать новые предприятия, так как налоговая нагрузка и пошлины «съедят» весь доход. Уже сейчас отдельные производители вводят практику квотирования.
• При сохранении повышенного спроса, крупные производители будут продолжать практику введения квот на различные группы строительных товаров. В первую очередь будут удовлетворять потребности крупных застройщиков, частникам и самостройщикам станет сложнее купить строительные материалы. Некоторые производители будут уходить с рынка малоэтажного строительства, ориентируясь на более крупных застройщиков, так как последние с большей вероятностью будут получать поддержку от государства.

• 23 августа 2021, 19:46

  Обгон инфляции запрещен. «Фонтанка» показывает, как Смольный пересчитал тарифы на общественный транспорт

• 07 июля 2021, 07:29

  В Минпромторге пообещали стабильные цены на продукты, но прогноз недолговечен

• 06 июля 2021, 13:10

  ФАС назвала условия для госрегулирования цен на продукты в России

• 01 июля 2021, 13:14

  Производители предупредили о росте цен на молоко к осени

• 30 июня 2021, 20:11

  Недельная инфляция в России резко ускорилась в конце июня. Больше всего подорожали морковь и картофель

Короли дефицита: какие продукты пропадут из магазинов

Корень всех бед – конечно же, в пандемийном кризисе. Локдауны и остановки цепочек поставок в странах-экспортерах продовольствия по «принципу домино» запустили долгоиграющие негативные процессы.

Так, например, удорожание некоторых видов растительных масел, производимых на территории государств Юго-восточной Азии и Океании, вызвано снижением притока работников-мигрантов из бедных стран.

Кроме того, производство пищевых продуктов тесно взаимосвязано с доступностью многих других товаров и сырья.

Например, стоимость нефтепродуктов, которая в течение года показала значительный рост, серьезно влияет на выращивание и транспортировку любых видов растительной и животной пищи. Механизация труда давно легла в основу развития сельскохозяйственного сектора.

Топливо и моторные масла – это скорость и качество обработки полей от вредителей, сборки урожая, доставки кормов для крупного рогатого скота и транспортировки готовой продукции на прилавки магазинов. Углеводороды также важны при производстве удобрений и упаковочных материалов.

К тому же за год сильно подорожали сталь и древесина, значит, выросли затраты на изготовление любых машин, станков и агрегатов, элементов строительных конструкций и изделий из целлюлозы, применяемых при производстве пищевых товаров.

Что касается России, здесь все немного сложнее. В последние годы наша страна сосредоточила серьезные усилия на обеспечении продовольственной безопасности. Поэтому доля импортных пищевых товаров на прилавках российских магазинов значительно снизилась.

Тем не менее цены на основные продукты довольно резко подпрыгнули. Печальнее всего тот факт, что дорожают не столько премиальные марки, сколько самые необходимые для выживания виды пищевой продукции.

Продовольственная инфляция не равномерна. Некоторые пункты продуктовой корзины подешевели в последнее время по различным причинам.

Чаще всего это связано с сезонным снижением спроса. Всем известно, что стоимость фруктов и овощей максимальна зимой и ранней весной, но в разы падает в сезон сбора урожая.

Другой пример: цена яиц вырастает перед Пасхой, а после майских праздников значительно падает. И, разумеется, почти любые товары дорожают к Рождеству и Новому году, а во второй половине января дешевеют – у большей части населения не остается средств, значит, спрос нужно простимулировать.

В октябре во всем мире после долгого периода роста начали падать цены на сахар. Причина глобальная – Таиланд, Индия и Бразилия наращивают экспорт.

К инфляции приводят следующие факторы:

1. Снижение объема национального производства, которое при прежнем объеме денежной массы приводит к росту цен на товары и услуги.
2. Рост расходов государства в военные и/или кризисные периоды, для финансирования которых осуществляется дополнительная денежная эмиссия. Происходит увеличение объема денежной массы, превышающее разумные размеры потребностей в деньгах для товарного обращения.
3. Массовое кредитование населения. При этом деньги берутся не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.
4. Монополизация рынка крупными компаниями, определение ими цен на товары и услуги. Периодически стоимость издержек производства в сырьевых отраслях устанавливается искусственно.
5. Профсоюзы ограничивают возможности определять приемлемый для экономики страны уровень заработной платы.
6. Введение новых государственных налогов, акцизов и пошлин, а также увеличение их размеров при неизменном уровне денежной массы.

Инфляция может быть низкой или очень высокой (гиперинфляция). Причем на скорость роста цен влияет ряд факторов.

1. Высокие ожидания инфляции. Когда все люди ждут, что товары и услуги подорожают (как это было в случае с гречкой), они закупают товар впрок, вызывая рост цен искусственно.
2. Дефицит предложения. Когда уровень спроса остается прежним, а предложение снижается, это также отражается на реализации продукта. Так было с введением санкций и отказом от продуктов зарубежного производства.
3. Рост уровня спроса. Когда требуется больше товаров, чем это может предложить рынок, они дорожают. Вспомним злополучные медицинские маски, которые, с началом пандемии, выросли в цене в десятки раз.

Наконец, рост цен – это еще и свидетельство ослабления национальной валюты на мировом рынке. Когда валюты других стран растут, а национальная падает, то зарубежные товары начинают стремительно дорожать.

Что касается бензина и нефти, то это явление вовсе не поддается логике. Сколько бы ни стоила нефть, стоимость бензина все равно постоянно увеличивается. И это происходит в разных странах.

Дефицит на рынке продовольственных товаров

Средняя максимальная ставка десяти крупнейших российских банков по депозитам физлиц в третьей декаде октября, по данным ЦБ, — 6,7 процента, в начале ноября — близко к семи. Но этого недостаточно.

Значит, покупательская способность упала, доходы обесценились, и деньги потеряли прежнюю стоимость.

Российские власти наперебой стараются погасить недовольство населения ростом цен на продукты, а заодно и опасения, что этот рост продолжится.

К примеру, из-за внутренних событий в стране: политических потрясений или денежной реформы. При настоящей инфляции цены увеличиваются постоянно.

Все российские граждане привыкли, что когда курс доллара и евро растет, а курс рубля падает, это сопровождается ростом цен.

В свою очередь, Михаил Беспалов, аналитик «КСП Капитал», указывает, что доходность однолетней облигации 1 марта была 4,75 процента и к 12 ноября прибавила 3,2. «У десятилетних ОФЗ, менее зависящих от ключевой ставки, — плюс 1,3 процента, до 8,09», — добавил он.

Более свежие примеры гиперинфляции — Венесуэла и Зимбабве: в 2020 году рост цен там составил 2355 и 557,2% соответственно. Причем для Зимбабве это хроническая проблема: еще в 2000 году массовый отток рабочей силы привел к краху финансовой системы страны.

Это событие было следствием наложения экономических ограничений со стороны западных стран. Рубль устремился вверх по отношению к доллару. Многие иностранные компании закрыли насовсем или временно свои филиалы на территории нашей страны. Сегодня положение на рынке стабилизировалось.

Бывают случаи стремительного обесценивания денег, обычно в период тяжелых кризисов и вооруженных конфликтов.

Так произошло и в марте 2022 года: после сильного обвала курса рубля цены ожидаемо выросли, удорожание большинства товаров и услуг составило десятки процентов, а отдельные импортные товары подорожали в 2 и более раз.

Так как стоимость денег со временем снижается, инвестору необходимо вкладывать деньги под процент, который превышает инфляцию. Разница между инфляцией и процентом, под который вложены средства, называется реальной процентной ставкой.

Например, если дивиденды от владения акцией приносят 8% в год, а инфляция находится на уровне 5%, то реальная процентная ставка составляет 3%. А вот реальная доходность депозита под 4% будет отрицательной и составит –1%.

Таким образом, задача инвестора состоит в том, чтобы находить и покупать активы с наибольшей реальной доходностью. Именно поэтому доходность 3% в рублях при инфляции 4,9% — это невыгодно, а доходность 3% в долларах США при инфляции 1,5% — привлекательна.

Акции — это активы, которые генерируют прибыль. Отношение годовой прибыли к вложенному капиталу называется доходностью. Если вы за 1000 руб. купили акцию компании, которая зарабатывает 100 руб. прибыли на акцию, то доходность составляет 100/1000 = 10%.

Если инфляция в рублях находится на уровне 4%, то реальная доходность нашей акции будет 10 – 4 = 6%. Но если инфляция снизится до 2%, то реальная доходность вырастет до 10 – 2 = 8%.

Это сделает нашу акцию более привлекательной, чем активы в других валютах, где реальные ставки ниже. Спрос на нее увеличится, и цена начнет расти. Расти она будет до тех пор, пока инвесторы будут считать реальную доходность от нее достаточной компенсацией за связанные с ней риски: падение прибыли, банкротство и т.п.

Таким образом, снижение инфляции может оказать краткосрочное позитивное влияние на стоимость акций. Такой эффект будет наблюдаться в том случае, если уменьшение инфляции не сигнализирует о снижении экономической активности и потенциальном падении прибылей. В противном случае снижение прибыли может скомпенсировать замедление инфляции, и реальная доходность останется на прежнем уровне или даже снизится. Акции не подорожают.

Реакция акций на рост инфляции неоднозначна. Если рынок опасается, что инфляция может выйти из-под контроля, то инвесторы начинают фильтровать активы не по доходности, а по рискам. Капиталы перетекают в защитные активы. В этом случае цена на акции падает.

Если же настроения оптимистичные, и ускорение инфляции связывают с экономическим ростом, то инвесторы, напротив, покупают акции, поскольку поднятие цен на товары увеличит прибыль компаний.

С учетом причины, вызвавшей рост общего уровня цен, инфляционные процессы делятся на три типа:

• инфляция спроса (избыток денег у покупателей)
• инфляция издержек (рост издержек у продавцов)
• иногда выделяют третий тип – инфляцию ожиданий

Инфляцию спроса вызывает избыточный совокупный спрос, который не успевает обеспечивать производство. Избыток спроса провоцирует резкий скачок цен. Например, инфляция в СССР 1980-1990 гг., когда росли заработные платы населения, а объем производства товаров и услуг снижался. Другим примером является современный Китай, где при бурном росте промышленности нехватка сырья провоцировала вспышки цен во всей экономике.

Инфляция издержек не подстегивается спросом и возникает по следующим причинам:

• рост заработных плат под давлением профсоюзов и рабочих
• подорожание топлива и сырья (политика монополистов, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов)

Помимо спроса и предложения на инфляцию влияют ожидания населения. В равных условиях инфляция оказывается более высокой в той стране, в которой завышены инфляционные ожидания. Производители ждут подъема цен на сырье, поэтому закладывают повышение цен в себестоимость товаров. Когда граждане страны теряют надежду, что рост цен остановится, они не оставляют вклады, приобретают товары впрок, тратят всю заработную плату. Кроме того, в ожидании инфляции работники требуют повышения и индексирования зарплат. Возникает замкнутый круг: цены растут, так как люди этого ждут. Работу по снижению инфляционных ожиданий проводит Центральный банк страны.

Инфляция не затухает мгновенно, поэтому производители в договорах на поставку продукции закладывают годовое повышение цен. Банкиры при выдаче долгосрочных кредитов предусматривают обесценивание рубля. В результате к концу года потребительские цены вырастают.

В процессе борьбы с инфляцией правительство тормозит рост денежной массы, что вызывает снижение спроса и падение ВВП. Но спад ВВП не является решением, так как он может сочетаться с инфляцией издержек и ожиданий. В результате инфляция и спад производства порождают стагфляцию.

Инфляцию подразделяют на несколько видов с учетом разных критериев. По причинам, вызывающим рост цен, инфляционные процессы делят на инфляцию спроса, издержек и ожиданий. Согласно критериям темпа или уровня инфляции можно выделить умеренную, галопирующую, высокую инфляцию и гиперинфляцию.

1. Умеренная инфляция обычно составляет от 3 до 5% (не более 10%). Данный процентный показатель считается нормальным для экономики и играет роль стимула, способствующего увеличению объемов производства.
2. Галопирующая инфляция измеряется двухзначными числами (от 10% до 100%) и является серьезной проблемой для экономики развитых государств.
3. Высокая инфляция рассчитывается ежемесячно, составляет более 200% в год, характерна для стран с переходной и развивающейся экономикой (для расчетов годовой инфляции применяется формула «сложного процента»).
4. Гиперинфляция измеряется процентами за неделю или за день, может доходить до 1000% в год или 40-50% в месяц.

Для измерения инфляции применяется индекс потребительских цен. В процессе исследований сравнивают цены на 700 товаров и услуг, используемых населением редко и часто. Это позволяет проследить, как с течением времени изменилась стоимость потребительской корзины. Корзина потребителя – это набор товаров и услуг, которые требуются среднестатистическому гражданину и его семье для жизни. Сравнение позволяет установить усиление или ослабление инфляции.

Например, в 2016 году потребительская активность россиян упала на 5%. Росстат задекларировал, что увеличилось потребление только дешевых товаров: картофеля, моркови, капусты. При этом расходы населения на покупку мяса с 30,7% сократились до 18,6%, на молочные продукты с 22,3% до 13,8%. Эксперты считают, что инфляция, затрагивающая семьи и домохозяйства, является более высокой, чем инфляция, рассчитанная Росстатом.

Инфляция вызывает рост цен, следовательно, граждане меньше покупают продукты, одежду и другие товары:

• на покупку одежды и обуви в 2015 году население России тратило около 11% от дохода, в 2016 году – 9%
• на продукты у гражданина в 2016 году ушло 30%
• от 15 до 20% потрачено на оплату коммунальных услуг

Аналитики считают, что жители России последние два года совершают покупки с учетом скидок и акций, а не реального желания скушать какой-либо продукт.

Сравним российские показатели с Европой, где инфляция составляет 1-2%. На продукты в среднем европеец тратит 15% от семейного бюджета. В России минимальный показатель по расходам на продукты приходится на Московскую область – 26%, максимальный расход на продовольствие наблюдается в Дагестане – 58%.

Движение денег в российской экономике регулирует Центробанк РФ. ЦБ РФ использует денежно-кредитные инструменты для стабилизации цен и сдерживания инфляции. Например, с помощью таргетирования ЦБ обещает удержать инфляцию в рамках 4% и снизить инфляционные ожидания населения.

Искусственное занижение инфляции Центробанком позволяет государству меньше индексировать пенсии, заработные платы, стипендии и другие выплаты. В результате анализа спроса эксперты приходят к выводу, что среднестатистический граждан РФ в 2018 году тратит на продукты питания около 1/3 своего дохода. Это стало следствием роста цен, произошедшего за последние годы.

Инфляция и рост цен формируются под влиянием множества факторов:

• превышение спроса над предложением возникает, когда банки выдают много дешевых кредитов по низким ставкам, экономика не успевает произвести требуемые товары в нужном объеме, в результате продукция на рынке дорожает
• государство проводит дополнительную эмиссию денег (печатает новые денежные знаки), чтобы закрыть дефицит в бюджете, но это вызывает гиперинфляцию
• усиление роли монополий в экономике, снижение конкуренции (монополисты всегда поднимают цены на топливо, ресурсы и усиливают инфляцию)
• повышение налогов, например НДС, негативно повлияет на развитие российской экономики. Бюджет дополнительно получит 620 миллиардов рублей – это 5,8% от прибыли всех средних и крупных предприятий. Это удар по производствам, бизнесу и благосостоянию и покупательской способности населения
• внешнеэкономические санкции – это последний фактор, который в меньшей степени влияет на экономику РФ

Не всякий рост цен относится к инфляционным процессам. Например, неурожай сельхоз продукции приводит к росту стоимости товаров, которые производятся из данного сырья. Если в следующем году будет получен богатый урожай, то цены перестанут расти. Подобные колебания цен возникают в сезонные периоды.

Одной из причин инфляции в 2018 году является рост тарифов ЖКХ и цен на бензин (прирост от 0,2% до 0,4%). Тарифы растут под влиянием немонитарных факторов, то есть монополий. Монополисты используют проциклическую политику повышения тарифов, когда рост тарифов превышает уровень инфляции.

Многие экономисты и финансисты России считают, что современная политика повышения тарифов неэффективна, поскольку:

• монополии устанавливают цены по факту затрат, а не по уровню эффективности, поэтому у них нет стимула повышать качество оказываемых услуг
• инвестиционные затраты (вопреки принятой во всем мире практике) включаются в стоимость сырья, услуг без учета эффективности их реализации
• увеличение тарифов на газ, топливо, электроэнергию не обоснованно с экономической точки зрения

Например, с 2000 по 2016 гг. цены на газ выросли в 15 раз, на ж/д перевозки – в 10 раз, на тепло и водоснабжение – в 28 раз, а промышленные цены – в 6 раз. За 2005-2015 гг. средняя оптовая цена на газ выросла в 3,7 раза, а средние цены на потребительские и промышленные товары – 2,4 раза. Подобные тенденции проявляются по электроэнергии и остальным тарифами.

Фактически монополии включают в тарифы все расходы и заставляют потребителя оплачивать любые свои издержки. Дополнительные денежные средства, вырученные с населения в результате роста тарифов, не были использованы для обновления инфраструктуры. Доля старого оборудования, работающего за пределами нормативных сроков, достигла 45-50%.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Как прописать в договоре индексацию по данным Росстата

Да.

Россия, несмотря на все санкции и контрсанкции, по-прежнему зависит от состояния мировых рынков. Это хорошо заметно по ценам на сельскохозяйственные товары. Так, подорожание продуктов питания и сырья для них во всем мире уже привело к росту цен в России. Правительство и Кремль попытались административно регулировать цены. Однако это оказалось непростой задачей: российским производителям из-за высоких мировых цен выгодно экспортировать сельхозпродукцию, а не продавать по фиксированным ценам дома; тем более это актуально в свете девальвации рубля последнего года. Все это привело к дефициту многих продуктов в стране. В результате Россия стала одним из мировых лидеров по темпам роста цен на продукты. Так контейнерные войны между Китаем и США прямо отражаются на кошельках россиян.

• Судно «Эвер Гивен» не могут снять с мели пятый день подряд. Президент Египта дал указание подготовиться к его разгрузке
• Все шутки про «маленький экскаватор против огромного контейнеровоза» уже пошучены, а Суэцкий канал до сих пор заблокирован Приходится делать новые мемы — с Годзиллой и ракетами SpaceX

Дмитрий Кузнец

• Новости
• Истории
• Разбор
• Игры
• Шапито
• Подкасты

• Meduza Live
• Вечерняя Медуза
• Срочные новости
• Все новости
• Шапито
• Бот

Рубль, нефть и козы. Из-за чего дорожает одежда

Первый «мировой финансовый кризис», связанный с обесцениванием денег, возник еще во времена, когда деньги чеканились из драгметаллов. Он был вызван резким увеличением количества золота и серебра, которые стали поступать в Европу после открытия Америки. К концу 16 века из-за избытка серебряных монет товарные цены выросли в 2,5-4 раза.

Самые простые и очевидные последствия инфляции, которые любой гражданин чувствует собственным карманом – уменьшение покупательной способности и, соответственно, ухудшение благосостояния (если рост доходов сильно отстает от повышения цен).

Особенно больно рост цен бьет по студентам, бюджетникам и пенсионерам – эта категория покупает в основном продукты питания, медикаменты и оплачивает коммунальные услуги заметной частью своих доходов. А ведь именно продукты, коммунальные услуги и медикаменты обычно дорожают на более высокий процент, чем официальная цифра инфляции.

Отсюда распространенное убеждение (частично справедливое), будто власти занижают этот показатель, а инфляция – зло.

На самом деле уровень инфляции складывается из динамики цен на все товары. А ведь в то время, как продукты, лекарства, бензин и пр. дорожают, другие товары (например, телевизоры, компьютеры и прочая современная техника) дешевеют.

Про инфляцию в СССР несколько слов было сказано выше. Самая грандиозная инфляция в России была зафиксирована почти сразу после распада СССР – в 1992 году, составив 2508,8%. 1 января 1998 года последовала деноминация рубля, когда были введены в обращение новые купюры — рассмотрим инфляцию в России с этого момента.

Инфляция не возникает внезапно, это длительный процесс, имеющий ряд серьёзных причин:

1. Нехватка средств внутри страны, вынужденный выпуск дополнительных денег;
2. Сокращение объёмов ВВП, при котором объём средств внутри государства остаётся неизменным;
3. В стране наблюдается дефицит товаров при высоком уровне покупательской способности;
4. Наличие в стране монополий на производство тех или иных товаров массового потребления. Отсутствие конкуренции приводит к произвольному и необоснованному подорожанию товаров;
5. Экономика государства поставлена на «военные рельсы». Все основные ресурсы страны уходят в отрасль милитаризации, в это время другие сферы экономики и производства испытывают лишения;
6. Нестабильная политическая ситуация в стране, из-за чего повышается уровень инфляционных ожиданий.

1. В период инфляции не стоит поддаваться паническим настроениям, размышляйте трезво и не спешите за толпой сметать с полок соль и сахар только потому, что прошёл слух об их троекратном подорожании;
2. Если вы владеете собственным бизнесом, пересмотрите расходы, откажитесь от реализации убыточных товаров. В кризисный период необходимо производить товары первой необходимости, которые точно не покроются пылью на полках магазинов;
3. Не стоит воспринимать инфляцию, как исключительно негативное для экономики явление. Посудите сами, если растут цены на природные ресурсы (нефть, газ), повышаются тарифы на электроэнергию, применяются новейшие технологии (это чревато покупкой необходимого оборудования), то повышение стоимости товаров станет неизбежным и логичным процессом. Отсюда делаем вывод, что инфляция – это закономерное явление в экономике любого, даже процветающего государства;
4. Для того, чтобы предугадать повышение уровня инфляции, стоит прислушиваться к мнению экспертов, интересоваться состоянием экономики в стране;
5. Инфляция не может длиться вечно, в любом случае государство принимает ряд мер по понижению уровня инфляции, и экономика стабилизируется;
6. Чем больше население страны осведомлено в вопросах экономики, тем разумнее оно ведёт себя в кризисные периоды. Развивайтесь, будьте любознательными, это обязательно поможет вам безболезненно преодолеть спорные моменты.

Инфляция является комплексным процессом повышения цен на товары, в ходе которого уровень дохода населения остаётся неизменным. Инфляция имеет множество видов и бояться процесса не стоит, если показатели не превышают пределов нормы. Чтобы обезопасить себя от негативных последствий, будьте в курсе последних экономических событий, и тогда экономические процессы не смогут нанести существенный урон вашему бюджету!

«А какой процент инфляции для вас считается нормой? Пишите в комментариях и не забудьте оценить статью».

Чаще всего потребители обращают внимание на удорожание продуктов питания, так как именно они составляют значительную часть расходов. И повышение цен на еду сильнее всего бьет по бюджету. Давайте разберемся, почему растут цены на еду и что с этим делать.

Причин роста цен на продукты питания может быть несколько:

• Естественное повышение цен вследствие роста инфляции. Нормальным считается повышение цен на 3-5% в год с соразмерным ростом дохода.
• Плохая погода. Парадоксально, но погода может напрямую повлиять на цены на продукты. Например, выдается морозная зима без снега. Озимые замерзают – урожай не вызревает. В результате из-за дефицита зерна возникает целая цепная реакция. Во-первых, дорожает мука и всё, что из нее производится. Во-вторых, растут цены на прокорм скота и птицы. Чтобы компенсировать свои затраты, фермеры повышают цены на конечную продукцию – мясо, молоко, яйца и т.д.
• Изменение льготного налогового режима. Большинство сельскохозяйственных предприятий малорентабельны. Более того – многие из них убыточны. Государство компенсирует с/х предприятиям часть затрат, выдает льготные кредиты и снижает налоги. Но в какой-то момент поддержка отменяется – и цены на продукцию моментально взлетают.
• Перемещение производства и изменение логистики. Бывает так, что производитель вынужден переехать. Или меняется логистика – например, дорога, по которой возили продукты, закрыта на ремонт, и фуры вынуждены делать лишний крюк. Или склад перемещается в более отдаленный населенный пункт в целях «оптимизации» поставок.

• Кошек и собак тоже защитили. Вакцина от ковида у животных прошла регистрацию
• «Выворачивало суставы, температура держалась две недели»: рассказы вакцинированных «КовиВаком» с мертвым коронавирусом
• Будущие водители с 1 апреля смогут сдавать экзамен на права на машинах автошкол
• «Это не сегодня». Глава Минздрава РФ выступил против «прививочного туризма» в Россию
• Вице-премьер Абрамченко: три участка в Ленобласти готовят под обращение с отходами
• Родители попавших под лавину в Хибинах детей просят освободить арестованного инструктора
• В Смольном пообещали помочь со школой 10-летней девочке, потерявшей обоих родителей
• «Фонтанка» залезла внутрь «вездехода Путина». Рассказываем, насколько обрусел шведский «Лось»
• «Исследователь могильников НКВД» Юрий Дмитриев подал жалобу в ЕСПЧ.
• «Врачей в российских тюрьмах — 11,5 на тысячу заключенных». Эксперт о реформах тюремной медицины разных стран

Факт 6. С ростом реальных доходов росли цены на то, что не относится к товарам первой необходимости

В случае с непродовольственными товарами и услугами сильнее всего выросли цены на аренду и ремонт жилья в государственном и муниципальном фонде. Правда, пользуются этими услугами единицы.

После них в рейтинге подорожавших товаров и услуг — изготовление зубной коронки, которое с поправкой на инфляцию подорожало в четыре раза.

На столько же подскочили в цене и театральные билеты.

«Цены на услуги — медицинские, образовательные, юридические и другие — растут быстрее, чем цены на товары», — объясняет Черноокий. По его словам, это вызвано двумя причинами.

Во-первых, при выпуске высокотехнологичных товаров растет производительность труда.

«Такие быстрорастущие отрасли экономики могут позволить себе снижение цен даже при росте затрат на заработную плату и услуги капитала, в то время как в традиционных отраслях рост себестоимости практически всегда отражается в росте цен», — отмечает Черноокий.

Во-вторых, с ростом реальных доходов спрос переключается с товаров первой необходимости, таких как еда и одежда, на услуги, и поэтому они дорожают быстрее.

Из услуг больше всего подорожало удостоверение завещания в нотариальной конторе -в 3,5 раза с поправкой на инфляцию. Это единственная нотариальная услуга, цены на которую Росстат наблюдает с 2000-го года. Ее стоимость резко подскочила в два раза в 2009 году, во время реформы нотариата, и с тех пор тарифы продолжают расти.

#10yearschallenge — без поправки на инфляцию

За последние 10 лет некоторые товары подешевели, притом не только с поправкой на инфляцию, но и в номинальных значениях. Среди них — кнопочные мобильные телефоны, сотовая связь и перелеты эконом-классом.

Кнопочные сотовые телефоны, по расчетам Росстата, стали стоить на 25% дешевле — 3,3 тыс. рублей в 2018 году против 4,4 тыс. в 2008 году.

«То, что мы видим снижение цен на мобильные телефоны или мониторы для компьютеров по данным Росстата, не значит, что техничка подешевела для потребителя. Это значит, что техника предыдущих поколений подешевела. Компьютер-хедлайнер или любая другая техника не дешевеет, а дорожает», — говорит аналитик Райффайзенбанка Станислав Мурашов.

Полеты эконом-классом подешевели из-за появления лоукостеров.

Последствия изменения цен.

Высокую инфляцию считают злейшим заболеванием рыночного хозяйства.

Когда национальная денежная единица теряет свою покупательную силу, это ведет, прежде всего, к сокращению капитальных вложений. При высокой инфляции банки свертывают долгосрочные кредитные операции, ограничиваясь лишь краткосрочным кредитованием (например, кредитованием торговых фирм), причем ссудный процент устанавливается таким образом, чтобы он не только обеспечивал банку нормальную прибыль, но и компенсировал обесценение денег. Возросшая плата за кредит не позволяет предпринимателям обновлять производство, поскольку новое оборудование окупает себя лишь спустя определенное время.

Другой негативный результат обесценения денег – это антисоциальное перераспределение доходов. От инфляции менее всего страдают предприниматели сферы торговли, которые и при инфляции спроса, и при инфляции издержек всегда могут повысить продажные цены на свои товары. Хуже приходится наемным работникам: хотя заработную плату принято индексировать (повышать на примерно ту же долю, на которую выросли цены), на деле повышение зарплаты обычно отстает от роста цен, поэтому реальные доходы рабочих при инфляции обычно понижаются. Наибольший урон от инфляции терпят люди, получающие фиксированные доходы (пенсии или стипендии). Наконец, инфляция обесценивает сбережения, если их держат в денежной форме. Так, в 1990-е практически все коммерческие банки в Российской Федерации (в особенности Сбербанк России) устанавливали процентную ставку по вкладам ниже уровня инфляции, так что деньги обесценивались даже в банке.

При затяжной инфляции денежная система деградирует – возрождаются примитивные формы товарообмена, когда фирмы меняют непосредственно товар на товар, а зарплату рабочим выдают «натурой».

Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в чулке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство. Однако эти позитивные эффекты быстро исчезают, если инфляция становится высокой и к тому же трудно предсказуемой.

Дефляция имеет свои негативные последствия – понижение уровня цен и рост ценности национальной валюты уменьшают стимулы к производственному инвестированию и усложняют выплату внешних долгов. Поэтому идеальными условиями для развития рынка считают стабильность цен, когда нет ни инфляции, ни дефляции.

Почему цены в магазине растут быстро, а инфляция составляет мизерные проценты?

Белстат то и дело слышит упреки в том, что инфляция в стране гораздо выше цифр статистики. Но не все так просто. Например, овощи могут подешеветь к сезону на 35%, кофе или билеты на самолет — подорожать на 40%, а цены на шапки и билеты в кино вообще не изменятся. В итоге инфляция в среднем составит 5%, хотя это не значит, что все продукты подорожали только на 5%.

Из-за этого феномена в дополнение к общему уровню в Беларуси считают еще ожидаемый и ощущаемый уровень инфляции (то есть какой рост цен люди предполагают в ближайший год и какой ощутили за последний). И эти цифры всегда выходят больше реальной инфляции (не только у нас, а во многих странах). К слову, последняя ощущаемая годовая инфляция (июнь 2020-го к июню 2021-го) составила 14,6%, хотя реальная была чуть менее 10%.

Какие выводы можно сделать

Исходя из динамики цен на товары и услуги, некоторые исследователи делают мрачные прогнозы. Они считают, что уделом большинства населения планеты в ближайшем будущем станет труд на элиту, чтобы заработать себе деньги на еду, одежду и жилье. Высокие цены на образование и медицинские услуги приведут к тому, что подавляющее большинство окажется отрезанным от высококвалифицированных и высокооплачиваемых должностей. А умирать люди станут вскоре после выхода на пенсию.

Отвлекать же человека от невеселой окружающей действительности и социальных проблем станет дешевый интернет и электронные гаджеты. С их помощью они будут «зависать» в онлайн-играх, делиться друг с другом «приколами» и «лайкать классные фотки». А если у человека появится возможность купить себе «железную ласточку», то его счастью не будет предела.

Таблица повышения цен на продукты питания в 2022 году

В 2022 г. случился еще один общемировой коллапс – рынок товаров и услуг, цепочка взаимоотношений Запада и России практически полностью разрушены. С начала военной спецоперации на Украине, образовался настоящий вакуум очередных экономических проблем. Как известно Россия стала мировым лидером по количеству санкций.

Сегодня это повлияло на рост цен, что в феврале уже дало инфляцию на уровне 11%, в марте этот показатель стал еще больше на 1,5%. Но есть внутренние рычаги ее снижения, в особенности, если дело касается повышения цен на продукты питания.

По заявлению ФАС стоимость на продукцию, входящую в базовый набор потребительской корзины, не должна сильно увеличиться. Допустимое значение в пределах 5%. Но эксперты экономики полагают, что довольно сложно сегодня уложиться в такие рамки.

Почему растут цены на товары народного потребления?

С марта текущего года многие зарубежные компании приостановили свою розничную и онлайн-торговлю. Большинство заявили о том, что имеют проблемы с логистикой, а также появилась необходимость заняться новой калькуляцией. Некоторые корпорации таким способом поддержали санкции.

По этим причинам в России с конца февраля началась массовая распродажа. Причем без условий дисконта, а в некоторых случаях даже с резким повышением цен.

С перспективой закрытия многих американских/европейских/южнокорейских компаний и дилеров, россияне:

• скупали айфоны, МакБуки, системные блоки, проекторы, фототехнику, велосипеды;
• также распродавалась одежды/обувь/аксессуары таких брендов Zara, H&M, Gucci и др.;
• IKEA не стала исключением: за товарами для дома в ТЦ стояли огромнейшие очереди.

К чему это привело? Наметился дефицит товаров. Все же к бытовой технике, электронике, одежде мировых брендов люди привыкли. Причем появился ажиотажный спрос на них с повышение стоимости до 30 %.

Сегодня правительство РФ вводит меры по стабилизации экономики. Кроме того, изучает альтернативные варианты по поставке товаров народного потребления.

Несмотря на сдерживание цен, сейчас наметился рост по следующим позициям:

• В аптеках лекарства стоят на 2,7 — 6,1 % дороже (корвалол, валидол, левомеколь, витамины, анальгетики и др).
• Предметы гигиены и первой необходимости доступны как иностранных/отечественных производителей. Повышение цен составило на 1 — 2,2 %.
• Телевизоры, холодильники, электропылесосы, смартфоны удорожали на 9,6 — 15 %.
• Строительные материалы дорожают в диапазоне 15 — 30 %. Ведущая сеть Леруа Мерлен по продаже стройматериалов остаются на российском рынке.
• Стоимость ОСАГО в сравнение с 2021 г. в зависимости от региона поднялась на 10 %, 12 %, 17 %, 20 %.
• С февраля по март 2022 г. цены на бензин/дизтопливо не изменились. 95 бензин в среднем по стране стоит 51 руб. 63 коп., АИ-92 — 47 руб. 60 коп., дизельное топливо 60 руб.

Похожие записи:

• Запись в трудовой книжке об увольнении в связи с выходом на пенсию
• Ваш вопрос: Можно ли иметь двойное гражданство Грузии и России?
• Автомобили, участвующие в программе